⑴ 基金資產配置是什麼意思
基金資產配置是指將基金的資產在現金、各類有價證券之間進行分配的過程。簡單說就是基金將資金在股票、債券、銀行存款等投資工具之間進行比例分配。資產配置是基金投資管理中至關重要的環節，其基本思路是對不同投資組合的預期回報率、標准差和組合之間的協方差進行預測，然後得出這些組合種類可能構成的新組合的預期回報率和標准差，最後在由這些新組合產生出有效群後，利用基金投資者的無差異曲線來確定應該選擇什麼樣的資產配置組合。
資產配置的分類
1、按范圍分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；
2、按時間跨度和風格類別分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；
3、按資產管理人的特徵、投資者的性質，可分為買入並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和戰術性資產配置策略。
基金資產配置選擇金斧子，金斧子是研究與科技驅動的資產配置服務平台，致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。
迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。
⑵ 指數型基金在類別上屬於股票型基金嗎
指數基金就是指按照某種指數構成的標准購買該指數包含的證券市場中的全部或者一部分證券的基金，其目的在於達到與該指數同樣的收益水平。
例如，上證綜合指數基金的目標在於獲取和上海證券交易所綜合指數一樣的收益，上證綜合指數基金就按照上證綜合指數的構成和權重購買指數里的股票，相應地，上證綜合指數基金的表現就會像上證綜合指數一樣波動。
指數基金最突出的特點就是費用低廉和延遲納稅，這兩方面都會對基金的收益產生很大影響。而且，這種優點將在一個較長的時期里表現得更為突出。此外，簡化的投資組合還會使基金管理人不用頻繁地接觸經紀人，也不用選擇股票或者確定市場時機。
具體來說，指數基金的特點主要表現在以下幾個方面：
1、費用低廉。這是指數基金最突出的優勢。費用主要包括管理費用、交易成本和銷售費用三個方面。管理費用是指基金經理人進行投資管理所產生的成本；交易成本是指在買賣證券時發生的經紀人傭金等交易費用。由於指數基金採取持有策略，不用經常換股，這些費用遠遠低於積極管理的基金，這個差異有時達到了1%?/FONT>3%，雖然從絕對額上看這是一個很小的數字，但是由於復利效應的存在，在一個較長的時期里累積的結果將對基金收益產生巨大影響。
2、分散和防範風險。一方面，由於指數基金廣泛地分散投資，任何單個股票的波動都不會對指數基金的整體表現構成影響，從而分散風險。另一個方面，由於指數基金所釘住的指數一般都具有較長的歷史可以追蹤，因此，在一定程度上指數基金的風險是可以預測的。
3、延遲納稅。由於指數基金採取了一種購買並持有的策略，所持有股票的換手率很低，只有當一個股票從指數中剔除的時候，或者投資者要求贖回投資的時候，指數基金才會出售持有的股票，實現部分資本利得，這樣，每年所交納的資本利得稅（在美國等發達國家中，資本利得屬於所得納稅的范圍）很少，再加上復利效應，延遲納稅會給投資者帶來很多好處，尤其在累積多年以後，這種效應就會愈加突出。
4、監控較少。由於運作指數基金不用進行主動的投資決策，所以基金管理人基本上不需要對基金的表現進行監控。指數基金管理人的主要任務是監控對應指數的變化，以保證指數基金的組合構成與之相適應
股票型基金就是基金經理會將絕大部分資金都投在股票市場上的基金，風險相對比較大的一類型基金！
我認為基金的投資沒有什麼劃算不劃算的！首先有衡量一下自己的資本與受風險的能力！然後結合自己的性格選擇相應的基金！凡事都沒有最好的！最合適自己的就是最好！例如：覺得自己能承受風險的就買回報比較大的股票型！
想回報快又不怕虧的可以考慮指數基金！
未來的基金會怎樣我不夠膽量推測！但我可以告訴你基金本來就是一種長期性的投資！假如你希望它可以在段時間內為你帶來很大的回報的話！我可以可以告訴你這是很難的一件事！倒不如去買股票、權證等其他東西！
最近我覺得嘉實穩健不錯（暫時不可申購）、銀華優勢企業都有潛力、華夏回報不錯（暫時不可申購）
希望採納
⑶ 論述基金資產配置的各種類型及特點
資產配置，就是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。在現代的投資管理體制之下，投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置，它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。而不同的資產配置具有自身特有的理論基礎、行為特徵和支付模式，並適用於不同的市場環境和客戶投資需求。
>>>建議
從資金安全形度來講，合理的負債、適當的緊急備用金以及合理的保險配置能保證家庭資金安全。下面分別從投資、教育、養老、保險方面給出規劃建議：
（1）投資規劃
從投資結構來看，家庭資產穩定增長的同時，理財收入逐漸增加並占家庭收入比例提高，表示家庭財務自由度逐步提高。趙先生家目前資金穩步增長，但增長點主要靠儲蓄，投資渠道比較單一，主要是定存和基金。下一步的目標應該是提高資金投資效率，增加投資收益。對於非專業投資者來說，時間精力不夠，投資信息較少，不建議投資風險過高，周期較短的理財產品，建議選擇長期穩定增長的理財產品，定期定額持續投資，犧牲資金的靈活性，用時間換取收益。其次，為理財目標設定明確時間、金額和先後次序能幫助家庭盡快達成目標，同時要根據家庭實際情況全面考慮理財目標。
考慮到可能面臨的財務問題，剩餘資金可以投資於期限短、本金安全、利率稍高的理財產品，如銀行短期結構性理財產品和票據類產品，此類產品主要投向銀行票據、短期融資券等貨幣市場，期限一般為7天到3個月不等，收益一般高於定期存款。另外，也可以投資於貨幣基金等。
（2）教育規劃
教育費用無法推遲，也無法更改，准備教育費用建議盡早規劃，預算充足。教育金是最近的理財目標，需要首要考慮。6年後到國外留學的費用大概需要100萬元，如果依照目前的投資資產減半，只要投資於市場上年化收益率達到3.7％的產品就可以保證此筆費用。目前市場上的銀行信託類投資理財產品和債券基金都可以作為家庭穩健投資的首選。
趙先生的家庭流動資產投資主要投資於股票和黃金，雖然投資結構較分散，然而一旦市場走弱，資產勢必縮水或套牢。建議將風險投資減半，採用穩健投資，以便於為今後的教育金和養老金做准備。
（3）養老規劃
對於趙先生夫婦二人的養老規劃，也建議採用定期定額投資的方式。趙先生夫妻均為38歲左右，距離預計退休還有10年，選擇定期定額的投資方式進行養老儲備比較合適。若月投入10000元，投資回報率為6%-8%，10年後將獲得約50萬-60萬元收益，夫妻倆各建立月投入10000元的養老計劃，退休時加上社會養老金，基本滿足退休需求。
（4）保險規劃
趙先生自己做生意，為自己購買了最基本的基本社保，妻子外貿公司上班，也有基本的保障，但是這些保障還不充足，不能幫助家庭應對各種突發事件。
保險類型分為儲蓄型保險、保障型保險和投資型保險。儲蓄型保險幫助定期儲備資金應對不確定時期發生的資金需求。保障型保險主要考慮家庭經濟支柱發生風險後對家庭生活質量，各種理財目標的影響，消費型為主。保障型保險主要考慮家庭經濟支柱發生風險後對家庭生活質量，各種理財目標的影響，消費型為主。投資型保險結合投資和保障，幫助家庭達成長期理財目標的同時提供必要的保障，賬戶型為主，如投資連接保險，萬能保險等。
投資型保險結合投資和保障，幫助家庭達成長期理財目標的同時提供必要的保障，賬戶型為主，如投資連接保險，萬能保險等。
像趙先生家庭，建議夫妻雙方補充重大疾病保險以及意外險，以應對突發的疾病以及意外。保險類型則以保障型為主，能和社保形成補充，這樣花費低，保障額度大。
文章摘抄自Beta理財師《成長手冊》——綜合篇中的一篇對於不同類型客戶的案例分析及建議。
文章講的是：資產配置方案應如何制定才是合理的；又需要堅持哪些原則；如何為不同類型客戶指定不同資產配置方案。
希望對您有幫助。
⑷ 基金資產配置中有哪些種類
從范圍上看，可分為全球資產配置，股票、債券資產配置和行業風格資產配置等；從時間跨度和風格類別上看，可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置等；從配置策略上可分為買人並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。一般而言，全球資產配置的期限在1年以上；股票、債券資產配置的期限為半年；行業資產配置的時間最短，一般根據季度周期或行業波動特徵進行調整。
資產配置需要考慮的因素
(一)影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素，包括投資者的年齡或投資周期，資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。
(二)影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素，包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。
(三)資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。
(四)投資期限。投資者在有不同到期日的資產(如債券等)之間進行選擇時，需要考慮投資期限的安排問題。
(五)稅收考慮。稅收結果對投資決策意義重大，因為任何一個投資策略的業績都是由其稅後收益的多少來進行評價的。
資產配置推薦金斧子，金斧子是研究與科技驅動的資產配置服務平台，致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。
迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。
⑸ 基金類型
是的
基金可以按照不同標准進行劃分
1.依據運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。這里所指的開放式基金特指傳統的開放式基金，不包括ETF，LOF等新型開放式基金。
2、依據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金
根據中國證監會對基金類別的分類標准，60%以上的基金資產投資於股票的為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的為債券基金；僅投資於貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資於股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。 混合基金的風險主要取決於股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金的風險較高，但預期收益率也較高；偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低；股債平衡型基金的風險與收益則較為適中。
3、根據投資目標的不同，可分為成長型基金、價值型基金和平衡型基金
成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
價值型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。
平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益也較低；平衡型基金的風險、收益則介於成長型基金與收入型基金之間。
4、根據投資理念的不同，可分為主動型基金和被動（指數）型基金
主動型基金是一類力圖超越基準組合表現的基金。
被動型基金則不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現，並且一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。相比較而言，主動型基金比被動型基金的風險更大，但取得的收益也可能更大。
5、特殊類型基金
（1）系列基金。
系列基金又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。我國目前只有9隻系列基金（包括24隻子基金）。
（2）保本基金。
保本基金是指通過採用投資組合保險技術，保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。目前，我國已有多隻保本基金。
（3）交易型開放式指數基金（ETF）與上市開放式基金（LOF）。
交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡稱「ETF」），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金（Listed Open-ended Funds，簡稱「LOF」）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。
⑹ 基金分什麼類型的嗎
基金的分類有很多種，一般來說，
按照基金的基準資產配置比例，可分為. 股票型、偏股型、配置型等等；
從投資理念上，可劃分為價值型基金、成長型基金；
從投資目標上，可分為成長型、收益型、平衡型。
⑺ 什麼是資產配置類基金
配置型基金是指資產靈活配置型基金投資於股票、債券及貨幣市場工具、大宗商品、另類投資（如非上市股權、非標准化債權等）以獲取高額投資回報，其主要特點在於，基金可以根據市場情況顯著改變資產配置比例，投資於任何一類證券或資產的比例都可以高達100%。
⑻ 基金類型，配置型，保本型，股票型都是什麼意思
配置型基金是指資產靈活配置型基金投資於股票、債券及貨幣市場工具以獲取高額投資回報，其主要特點在於，基金可以根據市場情況顯著改變資產配置比例，投資於任何一類證券的比例都可以高達100%。
保本型基金在國外風行多年，因為不論市場走多或空，都不會影響日常生活，或原先既定計劃。但由於保本基金有投資期間的限制，提前贖回不但無法保障本金，還必須支付贖回費用，因此在投資這類商品時，必須注意贖回手續費的比例與相關贖回條件。
股票基金亦稱股票型基金，指的是投資於股票市場的基金。證券基金的種類很多。目前我國除股票基金外，還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。
配置型與股票型基金的差異在於投資組合的比例，股票型基金投資股票比例相對更高，風險也更大些，理論上來講收益也可能更高，也可能虧損更多。
目前對基金分類的分歧主要是在股票基金與混合基金上，個別債券基金也存在分歧。晨星將開放式基金分為股票型基金、配置型基金、債券型基金、保本基金和貨幣市場基金；銀河證券則將開放式基金分為股票型基金、偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金、債券型基金、保本型基金、貨幣型基金(貨幣型基金又分A、B兩類)七大類；還有機構對基金進行了兩級分類：第一級分別是股票基金、混合基金、債券基金和貨幣市場基金；第二級是對第一級進行細分，如將混合基金再進一步分為平衡型、偏債平衡型。
分類結果不同的直接原因是分類方法的差異。目前，各機構採用的基金分類方法分為事前和事後兩種，採用事後分類以晨星為代表。晨星公司以基金的投資組合為依據，根據基金實際的股票債券投資比例劃分基金類型。銀河證券和天相則以基金合同為依據，兩家機構都認為，基金合同是基金必須遵守的，以此為依據比較合理。所不同的是，天相主要以基金的比較基準為依據，而銀河證券則以基金合同中的「資產配置比例」為主，輔以業績比較基準和投資目標為參考。也有事前和事後的結合，除了基金合同里規定的資產配置比例和比較基準外，還會參考基金的投資組合。
分類和評估方法不一樣帶來的結果不同，業內人士認為，投資者不能只看一隻基金是幾星級，更重要的是了解每一種基金評價方法的理念和星級代表的涵義。但這不僅對普通投資者來說是很困難的，就連進行基金銷售的專業人士，也不一定清楚每個評級機構所用的方法和結果有何異同。
至於各類比例如何分配以分散風險，我認為與你個人風險承受力有關。如果你有較大的承受力且資金可用於中長期投資，股票型和偏股型比例可相應提高些，否則就減小。
⑼ 是指投資者決定如何在可投資的資產類型之間分配資金的過程
證券投資基金資產配置是指基金管理人決定如何在可投資的資產類型之間進行分配資金的過程。這一過程既包括基金管理人將資金按一定投資權重在股票、固定收益類證券（包括國債、公司債券和貨幣市場工具等）、現金和其他資產（包括房地產項目、房地產信託投資基金和黃金等）等不同類型資產之間的分配，也包括資金在不同類別資產內部的分配。我國《證券投資基金法》規定證券投資基金只能投資於股票、固定收益類證券和現金資產，而不能投資於房地產項目、房地產信託投資基金和黃金。【回答】
1. 投資者的風險偏好情況、對價格風險和購買力風險等風險因素的風險承受能力與效用函數。
2. 確定各種資產類別在投資期間的預期風險收益及其相關關系。
3. 在可承受的風險水平上構造能夠提供最優收益率的投資組合。
4. 投資者是否對投資組合的資產配置進行再平衡，是傾向於定期還是不定期對投資組合的資產配置進行再平衡。【回答】